По информации агентства «Прайм», банки внимательно анализируют денежные переводы не только по их величине, но и по поведению клиентов. Эряния Бочкина, аналитик финансового портала «Банки.ру», сообщает, что Центробанк рекомендует мониторить операции между физическими лицами, если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в день или один миллион рублей в месяц.
Однако, помимо этих показателей, важны и другие аспекты. Например, даже незначительные переводы могут вызвать подозрения, если их количество велико, особенно если отсутствуют традиционные платежи, такие как коммунальные услуги. Банки проявляют настороженность, когда с банковского счёта уходит множество мелких сумм или средства быстро переводятся после их поступления.
Если в день происходит более 10 операций или более 50 за месяц, это также может стать основанием для проверки, так как такие счета часто рассматриваются как транзитные.