Не только переводы от других людей вызывают вопросы у банковских учреждений. Даже трансакции между собственными счетами могут стать причиной для проверки, как указывает экономист и основатель платформы «Самбанкинг» Борис Фролов, сообщает «Российская газета».
По его словам, если клиент часто пополняет карту наличными, а затем переводит средства на другой счет и снова их снимает, это может выглядеть как попытка скрыть истинное происхождение денег. «Даже если цель проста — просто отложить деньги», — добавляет Фролов.
Экономист акцентирует внимание на том, что дело не в налоговой отчетности, а в соблюдении законодательства по противодействию отмыванию доходов. Банки внимательно следят за частотой и характером операций, особенно если доходы не подтверждены документально.
«Если такие переводы используются для маскировки бизнес-прибылей, это может рассматриваться как незаконная предпринимательская деятельность», — предупреждает эксперт.
Чтобы избежать проблем, Фролов рекомендует всегда иметь документы, подтверждающие происхождение средств, а также выписки, что поможет быстро пройти проверку банка.
Ранее Росфинмониторинг также предупреждал о рисках, связанных с оплатой товаров переводом на карту. В интервью KP.RU начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов сообщил, что банки применяют специальные системы для отслеживания подозрительной активности и могут заблокировать счет при необходимости.