При внесении на банковский счет суммы до одного миллиона рублей, как правило, не возникает повышенного интереса со стороны служб финансового мониторинга. Об этом заявила доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Эльмира Асяева. Она отметила, что суммы в диапазоне 600−700 тысяч рублей, внесенные единовременно, редко становятся поводом для пристального внимания. Однако, стоит помнить, что банки начинают проявлять интерес к операциям, превышающим миллион рублей, особенно когда речь идет о внесении наличных.
Асяева добавила, что финансовая история клиента играет ключевую роль. Если человек ранее не демонстрировал значительных доходов, а затем внезапно вносит крупную сумму, это может вызвать вопросы. Для снижения рисков при проведении таких операций эксперт рекомендует вносить средства постепенно, а также оформлять документы, подтверждающие источник денег.
Она также подчеркнула, что финансовый мониторинг защищает экономику от преступных действий, и честные клиенты не должны ничего бояться. В завершение, Асяева посоветовала не хранить деньги «в чулке», а размещать их на вкладах, чтобы защититься от инфляции. Ранее Центробанк России предупреждал, что полный запрет на микрозаймы может привести к росту нелегального кредитования.