Юрист Вадим Виноградов в интервью «Газете.Ru» озвучил, что уголовное дело может быть возбуждено за «дропперство», то есть за использование банковской карты для незаконных переводов, если при этом осуществляется получение платы за передачу карты. Ключевыми моментами, указывающими на нарушение закона, являются корыстная мотивированность и намерение провести неправомерные финансовые операции.
Опасность возникает, если карта передается коллегам для снятия наличных, если принимаются деньги от малознакомых людей, или если родственникам разрешается использовать карту без контроля.
«Если ваша карта передается знакомому или родственнику за вознаграждение, вы можете оказаться вовлечены в преступную схему», — отметил Виноградов. Также следует остерегаться перевода или снятия средств по просьбе других лиц за денежное вознаграждение.
Нарушение закона в этом контексте будет квалифицировано по части 4 статьи 187 УК РФ. Банковские учреждения применяют антифрод-системы для отслеживания подозрительных операций и могут заблокировать карту при обнаружении нарушений.
Для защиты своих средств эксперты рекомендуют оформлять дополнительные карты для членов семьи, не разглашать PIN-коды и CVV, подключать SMS-информирование и отключать неиспользуемые карты.