В разговоре с KP.RU Дмитрий Модель, эксперт проекта «Научно-исследовательский финансовый институт Минфина России», выделил 12 признаков, по которым банки могут приостановить или заблокировать финансовые операции для дополнительной проверки. Некоторые из этих критериев действуют уже давно, в то время как новые правила вступили в силу с 1 января 2026 года.
Основными признаками остаются шесть базовых: совпадение реквизитов получателя с данными о мошеннических операциях Центробанка, использование устройств, ранее замеченных в подозрительных переводах, а также нехарактерная активность клиента, включая крупные суммы и ночные переводы. Также вызывают подозрения переводы на счета, связанные с уголовными делами о мошенничестве.
С начала 2026 года банки начали учитывать шесть дополнительных технических признаков. Например, слишком медленная операция при использовании бесконтактной технологии в банкомате может быть расценена как подозрительная. Сигналы от НСПК о компрометации данных карты также могут насторожить банк. Изменения номера телефона менее чем за двое суток до перевода и признаки вредоносного ПО на устройствах клиента также вызывают особое внимание. Дополнительные меры включают контроль за крупными переводами новым получателям после предыдущих значительных транзакций через СБП.