Переводы между личными счетами, как правило, не вызывают подозрений у банков. Однако, если финансовое поведение клиента меняется резко, это может стать причиной блокировки операций. Об этом сообщила юрист Алла Георгиева в интервью агентству «Прайм». Эксперт отметила, что банки уделяют особое внимание переводам, где деньги сначала отправляются самому себе, а затем — третьему лицу. Риск блокировки значительно возрастает, если после зачисления средств клиент немедленно переводит их другому человеку, особенно если у него нет истории расчетов с получателем за последние полгода.
Кроме того, банки настороженно реагируют на переводы, происходящие в ночное время, крупные суммы и дробление платежей. Георгиева привела пример, когда человек с доходом в 50 тысяч рублей внезапно переводит несколько сотен тысяч. Это может вызвать подозрения. Чтобы минимизировать риски, юрист рекомендует заранее подтверждать источник средств, предоставляя такие документы, как справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи или документы о наследстве. При наличии таких подтверждений банк, как правило, не задает вопросов даже по крупным переводам.