Государство начинает внедрять автоматический контроль за банковскими счетами физических лиц. Об этом рассказала юрист Гузель Валеева, отметив, что система будет анализировать регулярные переводы и выявлять подозрительные операции. При этом переводы от близких родственников и разовые бытовые платежи, такие как возврат долгов или подарки, не попадут под автоматический мониторинг.
Эксперт пояснила, что алгоритм будет отслеживать повторяющиеся поступления одинаковых сумм и большое количество отправителей. В зоне риска окажутся лица, ведущие неофициальный бизнес — репетиторы, парикмахеры, арендодатели, водители и продавцы в социальных сетях. Автоматическая система сравнит суммы переводов с официальным доходом гражданина. Если годовая разница превысит 2,4 миллиона рублей, налоговые органы могут запросить пояснения.
В случае выявления незадекларированного дохода возможны доначисления налогов, штрафы и даже уголовное преследование при крупных нарушениях. Юрист советует легализовать деятельность и указывать назначение платежей при переводах. Ранее Федеральная налоговая служба уточнила критерии контроля за переводами физических лиц.