Согласно пункту 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года, операции с наличными свыше одного миллиона рублей подлежат строгому контролю со стороны Росфинмониторинга. Это требование касается всех транзакций подобного рода.
При оценке правомерности крупных сумм, которые клиент планирует снять, банки учитывают ряд факторов, таких как история обслуживания, лимиты на переводы и снятие наличных, которые зависят от уровня обслуживания — стандартного или премиального.
Дополнительно, с 2024 года вступили в силу изменения в закон № 395−1 от 2 декабря 1990 года. Если операция кажется банку подозрительной, например, осуществляется в необычное время или превышает обычный уровень, банк может ограничить снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки и удерживать эту сумму до 48 часов.
Также, согласно приказу Банка России № ОД-1765 от 7 августа 2025 года, если счет клиента внесен в базу как подозрительный, лимит на снятие наличных может составить 100 тысяч рублей в месяц. В таких случаях клиент может подать заявку через сайт ЦБ для снятия или ослабления ограничений.
Эксперт рекомендует обращаться в кассу банка или заказывать доставку средств для безопасного снятия крупных сумм. Важно избегать подозрительных действий, например, если в вашем обычном доходе нет резких скачков, чтобы не привлекать внимание банка.