Вадим Виноградов, декан факультета права НИУ ВШЭ, прокомментировал, что блокировка банковского счёта при переводах — это законная мера для обеспечения финансовой безопасности. По его словам, кредитные организации обязаны временно приостанавливать операции, если они соответствуют определённым критериям, что допускается федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».
Основная причина таких мер — несоответствие операции финансовому профилю клиента. Банки анализируют регулярные поступления, размеры трат и контрагентов. Если наблюдаются крупные переводы от незнакомцев или быстрый вывод небольших сумм, это может вызвать подозрение.
Блокировка также возможна, если отправитель или получатель денежных средств находится в реестре террористов и экстремистов. Упоминание незаконной деятельности или размытые формулировки в комментариях к переводам также могут привлечь внимание.
Повышенное внимание уделяется переводам в адрес онлайн-казино и криптообменников. В случае блокировки юристы рекомендуют незамедлительно обращаться в банк для подтверждения законности операции, так как отказ от взаимодействия может привести к уведомлению Росфинмониторинга и дополнительным проверкам.