Банки во время мониторинга финансовых операций клиентов часто блокируют счета не из-за определенных фраз в комментариях к переводам, а из-за подозрительных транзакций. Об этом в интервью NEWS.ru сообщил юрист Даниил Базылев. Он объяснил, что выделяют два ключевых сценария, которые вызывают подозрения специалистов. Первый — это признаки скрытой коммерческой деятельности, когда клиент получает множество мелких платежей от разных людей ежедневно. Второй — резкое изменение финансовых привычек, к примеру, неожиданные переводы крупных сумм различным получателям. Базылев отметил, что банки используют комплексный анализ всех операций по счету, принимая решения о блокировке на основании общего паттерна поведения клиентов, а не конкретных слов в сообщениях переводов. Для повышения безопасности юрист рекомендовал добавлять в комментарии фразы вроде «возврат долга» или «деньги на подарок». Ранее эксперт Иванинский давал пояснения о том, при каких обстоятельствах возможна блокировка денежных переводов.