В январе этого года финансовые учреждения приостановили действие примерно 2-3 миллионов карт и счетов граждан России. Как сообщают эксперты, на которые ссылается издание «Коммерсант», это связано с недавними изменениями в 161-ФЗ, которые расширили список подозрительных финансовых операций. Татьяна Микони, эксперт из АБ «Вертикаль», объясняет, что такие массовые блокировки стали возможны благодаря внедрению новых критериев контроля, которые начали работать в автоматических системах защиты от мошенничества. Елена Голяева, бизнес-архитектор из компании «Рексофт», добавила, что публичные жалобы представляют лишь малую часть реальных случаев, поэтому количество граждан, столкнувшихся с временными ограничениями, вероятно, значительно больше. С начала следующего года, а именно с 1 января 2026 года, список признаков подозрительных операций будет увеличен до 12 пунктов, включая не только переводы между физическими лицами, но и покупки на торговых площадках, частые пополнения счетов и другие ранее не отслеживаемые транзакции. В Общественной палате также предложили вернуть уголовную ответственность за незаконные валютные операции.
Вопрос-ответ
Почему в январе было заблокировано так много банковских карт и счетов?
Массовые блокировки связаны с недавними изменениями в законе 161-ФЗ, который расширил список подозрительных финансовых операций. Банки внедрили новые критерии в свои автоматические системы защиты от мошенничества, что и привело к приостановке действия 2-3 миллионов карт и счетов.
Сколько граждан на самом деле столкнулось с блокировками?
В статье говорится о 2-3 миллионах приостановленных карт и счетов. Однако эксперты считают, что реальное число пострадавших значительно больше, так как в публичное поле попадает лишь малая часть жалоб.
Какие изменения в контроле за финансовыми операциями нас ждут в будущем?
С 1 января 2026 года список признаков подозрительных операций расширится до 12 пунктов. Под контроль попадут не только переводы между физлицами, но и покупки на маркетплейсах, частые пополнения счетов и другие транзакции. Кроме того, в Общественной палате обсуждается возвращение уголовной ответственности за незаконные валютные операции.