С начала 2026 года в Российской Федерации зарегистрировано от двух до трех миллионов временных блокировок банковских карт и счетов физических лиц, сообщает издание «Коммерсант» со ссылкой на экспертов. Увеличение числа блокировок объясняется расширением критериев подозрительных операций по закону 161‑ФЗ, вступившим в силу с 1 января, что привело к удвоению параметров, по которым банки могут принимать такие меры.
Многие финансовые учреждения не следуют рекомендациям Центрального банка относительно необходимости разъяснять клиентам причины блокировок, в результате чего пользователи часто остаются в неведении о причинах ограничений. Запросы клиентов по этому поводу, как правило, перенаправляются в Центробанк.
Кроме того, под блокировку попадают даже те пользователи, которые просто делают покупки на маркетплейсах. Один из клиентов рассказал, что его счет был заблокирован после нескольких пополнений для приобретения товаров. Хотя регулятор не предоставляет точные данные о блокировках по 161-ФЗ, он уверяет, что постоянно анализирует эффективность действующих норм. Эксперты подчеркивают, что массовые блокировки указывают на значительное расширение критериев для выявления подозрительных операций и автоматизацию процессов по борьбе с мошенничеством.